Nueva orden de Trump endurece vigilancia bancaria sobre inmigrantes en Estados Unidos
Expertos recomiendan a los usuarios mantener vigentes sus pasaportes y documentos de identidad, además de consultar alternativas en cooperativas de crédito locales, instituciones que suelen manejar procesos más comunitarios y flexibles para poblaciones inmigrantes en estados como Utah y otras regiones del país.
Estados Unidos / Redacción Panas en Utah.- El presidente Donald Trump firmó una nueva orden ejecutiva que busca reforzar los controles dentro del sistema financiero estadounidense mediante una mayor supervisión sobre clientes inmigrantes y personas sin estatus migratorio regular. La medida, titulada “Restoring Integrity to America’s Financial System”, instruye a reguladores federales y entidades bancarias a considerar la ciudadanía y el estatus migratorio como factores de riesgo financiero.
La decisión de Trump generó preocupación entre organizaciones defensoras de los derechos de los inmigrantes y abrió un nuevo debate sobre el acceso de millones de personas al sistema bancario formal en Estados Unidos.
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La Casa Blanca argumentó que los bancos enfrentan riesgos financieros al otorgar préstamos a personas indocumentadas debido a la posibilidad de deportación. Según la administración federal, una eventual salida forzada del país podría impedir que las entidades recuperen el dinero prestado.
Aunque el decreto no obliga a los bancos a recopilar la ciudadanía de cada cliente, sí establece nuevas directrices de supervisión y promueve controles más estrictos dentro del sistema financiero. La administración evitó imponer una obligación directa luego de presiones ejercidas por instituciones financieras y asociaciones bancarias.
Entre las principales medidas, el Departamento del Tesoro y organismos reguladores recomendarán identificar ciertas “señales de alerta” relacionadas con actividades financieras consideradas de alto riesgo. Estas señales incluyen el uso exclusivo de números ITIN sin respaldo de Seguro Social o visa laboral, el uso de matrículas consulares extranjeras, retiros frecuentes de efectivo y la utilización de cuentas asociadas a empresas fantasma.
La orden también solicita a la Oficina para la Protección Financiera del Consumidor (CFPB) evaluar cambios en los criterios de capacidad de pago para préstamos. Bajo esta propuesta, los bancos podrían considerar factores como una posible deportación o pérdida de ingresos al analizar solicitudes de crédito.
Especialistas financieros consideran que la medida afectará principalmente a inmigrantes sin residencia legal que buscan acceder a hipotecas, préstamos vehiculares o tarjetas de crédito. Aunque las leyes actuales, incluida la Ley Patriota, todavía permiten que los bancos acepten documentos alternativos de identificación, las nuevas directrices podrían endurecer los filtros internos y aumentar los controles presenciales.
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Las entidades financieras también exigirían verificaciones físicas más rigurosas para abrir cuentas o actualizar información personal. Esto implicaría mayores trámites en sucursales bancarias y procesos adicionales de validación documental.
Organizaciones comunitarias y defensores de inmigrantes advirtieron que estas políticas podrían empujar a millones de personas fuera del sistema financiero tradicional, obligándolas a depender de mecanismos informales para manejar dinero y realizar pagos.
Expertos recomiendan a los usuarios mantener vigentes sus pasaportes y documentos de identidad, además de consultar alternativas en cooperativas de crédito locales, instituciones que suelen manejar procesos más comunitarios y flexibles para poblaciones inmigrantes en estados como Utah y otras regiones del país.
